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企业数字化转型，财务是一个重要的切入点。随着数字化业务不断展开，新的系统、流程和数据源被不断引入，财务部门面临的是不断暴增的对账、处理报表、审计等日常工作。如此大的工作量，即使是经验丰富的资深财务，也难免在效率上打折扣。RPA的出现，正改变着企业财务管理模式。作为一种可靠而高效的自动化工具，RPA可以对财务管理中大量存在的简单规则、重复耗时的“基础职能”工作，如订单到收款、采购到付款、资金管理等各个环节进行人力替代，有力支撑财务数字化转型。在近年的评选中，流程自动化(RPA和IPA)在2020、2021、2022、2023年连续四年登榜，该技术在财务中发挥的优势，已越来越受到业界的认可。近日，在2023世界人工智能大会“智能财务论坛”上，财政部、上国会、艺赛旗、航天信息、德勤中国、浪潮、金蝶、民生银行、合肥工业大学等二十余家政产学研机构，共同成立了“智能财务开放生态联盟”，以构建开放、合作、共赢的智能财务生态体系。该联盟影响力之大，将进一步推动智能财务的价值创造，也再次拓宽了国内财务RPA的边界。尽管RPA在财务领域发展得如火如荼，但企业在积极拥抱新技术时，也难免会产生疑虑：RPA到底能够在多大程度上为财务部门降本增效?财务RPA机器人在哪些场景实现了应用落地?财务人员真的可以靠自己实现RPA自由吗?RPA+ERP变革财务管理领域回溯财务的发展历程，会发现IT技术的进步始终在引领财务领域的变革。早期，小型数据库和简单计算机软件的出现，取代了部分人工核算工作，实现了计算能力和存储能力的巨大飞跃，带来了“会计电算化”的转型。之后，ERP的诞生和计算机网络的普及，把封闭、分散的财务集中起来，通过流程再造和专业分工，企业实现了对财务信息的快速处理和实时共享，财务管理逐步从核算型向管理型转变。如今，RPA的诞生进一步革新了财务的技术工具，为财务工作中存在大量规则明确的重复性流程实现自动化转型提供了基础，传统财务逐步向自动化、数字化和智能化转型。这种趋势正在国内各大行业的财务部门中蔓延，如中石化、太平洋保险、浦发银行、广发银行等Top500企业都采用了大量的财务RPA机器人来节约人力、提升效率。在艺赛旗联合创始人、联席CTO吴鑫看来，RPA得以在财务领域快速兴起，正是解决了传统ERP系统中的一些短板，例如：大量的人工手动操作。ERP系统业务交易活动仍需要人工进行大量数据的录入、导出处理，不仅工作效率难以提升，还耗费着大量人力。系统应用创新不灵活。ERP功能扩展、系统集成问题令人头疼，想要通过改变ERP系统功能来提升效率，几乎很难实现。如果能将ERP系统中涉及手动操作的任务实现自动化，且不用改动ERP系统的现有流程和功能，那么将会为企业节省更多成本，效率也会显著提高。RPA的出现，正是为ERP系统集成提供了“外挂式”的解决方案。RPA通过模拟人类行为，实现重复性、繁琐或高风险的任务自动化。与传统的自动化方法相比，RPA技术的最大特点就是非侵入性，能够在不影响现有系统和数据的情况下，使用自动化技术替代或减轻人工任务。当RPA机器人在ERP流程中实现跨系统、跨平台的自动化操作，就可以将财务人员从大量、重复且机械化的工作中解放出来，让其得以从事更具价值和创造性的工作，推动企业财务转型。对此，吴鑫举了几个典型例子：某大型企业在业务支付上对接了100多家银行，每家银行涉及5-10个账户。在财务对账过程中，每一笔银行流水都需要与ERP系统里的凭证记录一一对应，而这个过程需要财务人员手动下载银行流水，再一笔一笔导入到ERP里，这种重复劳动耗费了大量时间和精力。为了解决这一问题，艺赛旗推出了“网银流水下载机器人”，实现了从网银流水下载到自动录入ERP系统的一体化流程。财务人员只需选择下载的日期范围，并上传配置表，该RPA机器人就会根据配置表的内容，在指定的银行和账号上运行，自动下载网银流水数据，并将数据录入到指定的ERP系统中生成相应的单据，实现银行与ERP系统之间数据链的打通。同时，该RPA机器人还支持多种硬件设备，可以控制多个USB-KEY，并模拟按下OK键的机械动作，实现全自动化操作，启动后无需人工干预，节省了大量人力。再比如餐饮、电商等泛消费行业，普遍存在销售订单与支付渠道的对账需求。一家拥有200个门店的餐饮/零售企业，每天都需将每个门店的订单金额与支付宝、微信、美团、抖音等线上支付渠道的实际收入进行对账，这个工作每天至少需要2个人才能完成。在采用艺赛旗“多渠道对账机器人”后，该RPA机器人能实现销售订单系统与支付渠道的自动对账。面对十几个支付渠道，该RPA机器人在几个小时内就能产出对账结果，并实时通知到每个门店，大幅释放了企业人力。吴鑫表示，针对财务领域存在的大量重复性、复杂度低的工作，都是RPA机器人很好实现替代的部分。因此，艺赛旗在2023年发布了不少财务RPA应用，如：网银流水下载机器、多渠道对账机器人、发票下推机器人、回单机器人、会计凭证文本摘要审核机器人、财务到账通知机器人等。“未来RPA机器人可以为财务做太多的事，也会越来越标准化。RPA+ERP的无缝集成，为企业客户带来了更低成本、更高效率的用户体验，引领着财务管理领域的变革”，吴鑫说道。直面财务RPA落地挑战如今企业越来越受到效率提升以及运营成本的压力，对于RPA实现降本增效的预期有着强烈的共识。但即便如此，RPA在走向应用落地的过程中仍面临挑战。首先，财务RPA能带来多大的工作效率提升，以及其结果是否真的准确?中石化作为中国最大的成品油和石化产品供应商，拥有大量的财务RPA实践，其应用情况给出了行业参考：以会计凭证文本摘要审核场景为例，财务总账部门每天都要对财务系统中各个公司提交的项目文本进行审核，几十个公司代码包含成千上万条项目文本数据，业务部门需要花大量人力才能及时的完成。在采用艺赛旗RPA机器人后，只需设置规则库，后续修改相应规则，无需任何流程修改，即可在5分钟完成万条数据审查，效率极高;同时，艺赛旗RPA机器人自主登录财务系统、输入不同公司码、对项目文本进行审核，错误率为0。其次，RPA对于财务人员有多高的学习门槛?一门新技术的学习门槛，直接决定了技术的普及速度。对于财务人员而言，由于不懂代码技术，极度依赖厂商和IT部门;而一些中小型企业甚至都不会配置IT部门，即便是低代码对于财务人员也是有一定门槛的。因此，如何降低财务RPA的学习和使用门槛，是每家RPA厂商必须解决的问题。对此，艺赛旗的解法是，围绕“云化、标准化、国产化”的产品战略，以“易学易用更稳定”的产品核心理念，在RPA的产品化方面投入了巨大的心血，尽可能地降低用户学习和使用RPA的门槛。基于UI+AI+API等多种自动化技术，艺赛旗的RPA产品拥有对话生成流程、对话生成代码、智能推荐组件、可拖拽式界面、低代码设计等诸多特性，用户无需专业化学习，即可完成RPA流程设计，真正做到“人人可学，人人可用”。同时，艺赛旗还有培训体系认证、产品免费试用、展厅参观、客户成功体系等配套服务，助力财务人员实现“自我交付”。据吴鑫介绍，基于艺赛旗标准化的RPA产品和培训后，财务人员在4-5天即可自己创建简单流程、跑通RPA机器人。面对广大的中小型企业客户，艺赛旗更是将“易学易用”的产品理念贯彻到底，推出了一系列标准化的财务RPA产品，让财务人员做到“开箱即用”。再次，财务RPA能否跟随ERP系统流程的变化而实时变化?有企业部门在顺利运行RPA一段时间后，突然被其他部门投诉业务办理不顺畅，好几天也没有办理完一个流程。经核查，原来是ERP流程有所改动，但RPA却停留在之前的流程动作中，使业务办理遭遇了堵点。针对这一问题，目前业界还很难实现RPA实时跟随系统流程变化，但艺赛旗却独创了运维模式运行，通过元素镜像去模拟RPA流程，当系统发生变化后，可以在第一时间去检测发现变化及其原因，使RPA实时跟进系统流程变化，而不是在出现问题后才发现问题。最后，财务RPA的投入成本和收益是否能达成平衡?对于管理者而言，任何新技术的投入，都必须建立在正向的投入产出比之上。RPA除了在节省人力开支、提高准确率方面有着显著的收益，在其他方面也提供着较高的投资回报。例如：RPA机器人使财务人员参与更高价值的业务中;RPA机器人可以365天*24小时不间断地工作，大幅提升服务的可用性和用户的满意度;RPA机器人可以通过及早发现问题提供快速高效的合规性等等。财务RPA需要“开箱即用”RPA作为一款数字化工具，是帮助企业完成数字化转型过程中的一块楔子，这也直接让当下RPA的市场机会变得更加明显。从2019年RPA元年开启，到现在金融、政企、零售、制造等行业随处可见，RPA在中国的高速发展仅仅用了四年。在这高速增长的赛道里，其实并不缺乏玩家，无论是金蝶、用友等ERP大厂，还是艺赛旗、影刀等RPA专业厂商，又或是达观数据、英诺森等其他行业切入的厂商，都参与到国内RPA市场的角逐，各类玩家都面临不小的竞争压力。但聚焦到财务领域，RPA竞争却并不如外界想象得那么激烈。一个重要的原因在于，国内RPA行业渗透率还很低。有调查数据显示，中国RPA的产业渗透率为10%-13%，仍处在发展早期阶段，大部分厂商集中在金融、电商、零售、政府等行业的供应链运营场景。针对财务这一场景，整体RPA市场渗透率就更低了，厂商之间的正面竞争还未真正展开，蕴含着巨大的发展潜力。此外，尽管财务是RPA应用落地的理想沃土，但想要做好财务RPA产品并不容易，这也阻挡了很大一部分厂商在财务RPA领域的深耕。首先，能否做好财务RPA产品，取决于厂商对行业和业务的深度理解。财务工作在很多行业中有共通之处，但不同行业之间的业务特性和财务流程，依然有其独特性，比如金融和电商行业的财务场景就大不相同。同时，财务实际业务是端到端打通的，财务人员需要的不仅仅是某一个环节的RPA替代，而是全链条的RPA流程打通。以上两点都充分考验着RPA厂商的“懂行”程度。艺赛旗作为中国RPA领先企业，自2019年起就与上国会建立了长期的产学研合作关系，通过为上国会各地财会领军班、企培班、研究生班以及高端人才班等学员提供逾百场的财务自动化相关培训，艺赛旗能够站在业务一线洞察财务人员的痛点和需求，从而做出优秀的财务RPA产品。例如，艺赛旗的财务RPA产品都是基于财务人员的现有知识去编写设计的。财务人员不需要知道If、变量、常量等抽象概念，只需要拖拉拽画板，即可生成匹配业务流程的RPA。面对更高阶和复杂的需求，艺赛旗也封装了相应的财务业务模块，如流水下载、对账等组件，财务人员只需要面向自身业务去开发RPA即可，整个过程像搭建乐高一样轻松。正因如此，艺赛旗被众多财务人员认为是“RPA厂商里最懂财务的，财务领域里最懂RPA的厂商”。其次，财务领域的强规则性，也代表了RPA厂商必须比拼产品的标准化能力。艺赛旗作为中国最早的RPA产品公司，自2017年起就致力于打造高度产品化的RPA，注重产品的易用性、稳定性，其标准场景机器人标准极简、开箱即用的特点，极大地缩短了用户的学习和交付的时间。2021年，金蝶战略投资艺赛旗，进一步推动了RPA在财务领域的落地生根，通过艺赛旗RPA与金蝶ERP的深度耦合，实现了财务业务流程端到端的自动化打通。2022年艺赛旗联合金蝶共同发布的苍穹RPA公有云版本，打造出国内少有的嵌入ERP的标准化财务RPA产品，真正做到了财务RPA的开箱即用。为了更好地服务国内中小企业客户，2023年艺赛旗确定了聚焦财务领域的战略方向，并进一步升级自身公有云平台，推出了一系列针对财务领域的RPA标准化应用产品。通过SaaS模式，用户无需操心软件的安装与升级，可以随时随地通过云端访问和管理财务RPA。这种高度产品化的能力，使得艺赛旗财务RPA产品得到了市场的验证和客户的认可。据吴鑫透露，艺赛旗SaaS模式的财务RPA产品，在面世2年内续费率高达300%，续约率高达100%，至今一个头部客户也没有流失。基于金蝶在“人财税”领域拥有数百万个中小企业用户、远超对手的市场基础，艺赛旗作为其深度合作的RPA厂商，未来也将进一步筑起在财务领域的竞争壁垒。最后，技术领先性决定了财务自动化、智能化的水平，RPA+AI成为厂商竞争的赛点。随着数字化转型需求增多，RPA+AI的结合技术正在打造超级自动化和智能化的流程创新。据IDC最新发布的《中国RPA+AI市场份额》报告显示，2022年中国RPA+AI的市场规模为3.1亿美元，相比上一年增长了19.2%。预计未来几年，受到大模型、AIGC等影响，中国RPA+AI市场将会进入爆发期，未来3年的复合增长率将在60%以上。对于财务领域而言，厂商在RPA+AI技术上的不停深耕，正在为财务自动化应用变革带来了更多的想象空间。吴鑫表示，艺赛旗作为国内极少数能够同时自研RPA和AI技术的厂商，始终坚持自主研发，注重技术研发创新。基于“研发一代、预研一代、储备一代”的技术发展策略，其AI成果已经应用于流程挖掘、业务建模、场景化建模、推荐以及自动化流程生成等多个领域。未来艺赛旗还将在智能财务报表的预测和决策、自动化审计和合规、智能财务的流程挖掘等场景进一步应用RPA+AI技术，通过保持行业技术的领先性，拓宽RPA在财务领域的应用场景。同时，艺赛旗也开启了RPA和AI大语言模型的技术融合探索，以进一步提升RPA 产品的易用性和业务效率，让更多企业更简单高效且低成本地应用超自动化。可以预见，这种领先的技术融合和探索，还将为艺赛旗迎来更多的市场机会。结语如今企业财务数字化转型已成为潮水的流向，而RPA作为一种新兴的技术工具，在财务数字化转型中发挥着重要的作用。正如布莱恩·阿瑟在《技术的本质》一书中写道：“在真实世界中，技术是高度可重构的，它们是流动的东西，永远不会静止，永远不会完结，永远不会完美。”RPA技术必须要与行业、与场景、与需求不断地印证交融，并在实际的应用场景中反复迭代，才能成为得以应用落地的工具。因此，最好的财务RPA技术和产品，必然源于最懂财务领域的RPA厂商，这也将为更多财务人员带来RPA自由，加快企业财务数字化转型的步伐。 |
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